ביטוח בעלי חיים ביטוח בריאות ביטוח דירה ביטוח חיים ביטוח נסיעות לחו"ל ביטוח עסק ביטוח רכב השקעות ופיננסים ייעוץ פרישה פנסיה

כך תיהנו מפרישה נוחה יותר בכל מסלול בו אתם חוסכים

עמיתים בקרנות פנסיה ותיקות?

  • אם הפרישה לפנסיה מתבצעת במקביל לפרישה מעבודה, ייתכן ואתם זכאים להשלמת פיצויי פיטורים. מכיוון שבקרנות הוותיקות החיסכון לפיצויים עומד על 6% ולא על 8.33%, ההשלמה לחבות המלאה מתבצעת ע"י המעביד או ע"י קופה נפרדת
  • בדקו מהו שיעור הפנסיה ומהו השכר הקובע לפנסיה
  • באפשרותכם לבצע היוון מלא או חלקי לקרן הפנסיה. יש לבחון את ההשפעה על הקצבה ועל חבות המס הכרוכה בפעולה זו
  • רוצים להתחיל לקבל קצבה? פנו לקרן 3 חודשים לפני המועד בו תרצו לקבל את הקצבה הראשונה

עמיתים בקרנות פנסיה חדשות?

  • באפשרותכם למשוך כספי פיצויים ו/או כספי תגמולים שנחסכו בקרן עד סוף שנת 1999
  • מכיוון שמקדם ההמרה בקרנות אלו אינו מובטח, בדקו מהו גובה הקצבה שתקבלו בפנסיה לפי תנאי הקרן
  • במידת הצורך, ניתן לבצע היוון מלא או חלקי של הפנסיה המתקבלת מהקרן. ההיוון מקטין את הפנסיה באופן זמני או קבוע ועלול לגרור תשלום מס

עמיתים בקופת גמל?

  • בדקו את גובה כספי התגמולים הניתנים למשיכה כסכום אחד ואת הכספים שעליכם לנייד למוצר פנסיוני המשלם קצבה חודשית ומוגדרים כ"קופה לא משלמת לקצבה"
  • בחנו את האפשרות להפקיד את ההון שצברתם בקופת הגמל, לרכישת תוכנית קצבה נוספת וכך ליהנות מהטבות מס
  • עם יציאתכם לגמלאות, באפשרותכם להמשיך לחסוך בקופת הגמל ואינכם חייבים לפדותם מיד.

זכאים לפנסיה תקציבית?

  • דרשו מהגוף המנהל את נתוני הפנסיה שלכם
  • בדקו האם אתם זכאים למענק פרישה, פדיון ימי מחלה וכדומה
  • אל תבצעו היוון של חלק מהקצבה ללא בחינת הכדאיות והמגבלות הקיימות

יש לכם שאלה? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם