ביטוח בעלי חיים ביטוח בריאות ביטוח דירה ביטוח חיים ביטוח נסיעות לחו"ל ביטוח עסק ביטוח רכב השקעות ופיננסים ייעוץ פרישה פנסיה

המרכיבים העיקריים בתכנון פרישה

על מנת להיערך באופן מיטבי לפרישה, עליכם לערוך מיפוי לנושאים הבאים:

  1. מהו הסכום החודשי לו תזדקקו על מנת לשמור על רמת החיים שלכם
    ומהו הסכום ההוני שיעמוד לרשותכם?
    חלק מהפוליסות ההוניות מאפשרות משיכת כספים באופן חד פעמי או כקצבה. אם ברשותכם תוכניות ותיקות, העדיפו קצבה חודשית מכיוון שלתוכניות אלו מקדם המרה טוב יותר מהמקדמים הקיימים כיום.
  2. מה הם מקורות הפנסיה שלכם?
    ערכו מיפוי לכל הצבירות בכל תוכניות הפיצויים, התגמולים והחסכונות שברשותכם ואת מקדמי ההמרה לפנסיה, אם קיימים. במימוש הכספים תנו עדיפות לתוכניות עם מקדם המרה גבוה.
  3. כיצד לממש את המקורות הללו באופן מיטבי באמצעות תכנון מס?
    לדוגמה: פוליסות שהונפקו עד שנת 1991 כללו הבטחת ריבית והן מציעות פנסיה צמודת מדד. לכן עדיף לממש את הפוליסות הללו כקצבה חודשית.

יש לכם שאלה? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם